برای خرید سهم در بورس تهران به کارگزاری نیاز دارید و برای خرید بیت کوین به صرافی. در فارکس هم یک واسطه لازم است: بروکر. بدون بروکر، معاملهگر خرد راهی برای وصل شدن به بازار جهانی ارز، طلا و نفت ندارد.
بروکر دقیقاً چه کاری انجام میدهد؟
کار بروکر فقط «دکمه‌ی خرید و فروش» نیست. وقتی در یک بروکر حساب باز می‌کنید، این خدمات را می‌گیرید:
- حساب معاملاتی: پولی که واریز می‌کنید در این حساب نگه‌داری می‌شود و سود و زیان معاملات به آن اضافه یا از آن کم می‌شود.
- پلتفرم: نرم‌افزاری مثل متاتریدر ۴، متاتریدر ۵ یا cTrader که در آن نمودار می‌بینید و سفارش ثبت می‌کنید.
- قیمت و اجرای سفارش: بروکر قیمت خرید (Ask) و فروش (Bid) را اعلام میکند و سفارش شما را با همان قیمت یا نزدیک به آن اجرا میکند.
- اهرم (لوریج): بروکر اجازه میدهد با مارجین کم، حجم بزرگ‌تری معامله کنید؛ این هم سود و هم ضرر را بزرگ میکند.
- واریز، برداشت و پشتیبانی: روش‌های پرداخت، زمان برداشت و پاسخ‌گویی هنگام مشکل هم بخشی از کار بروکر است.
مسیر یک معامله ساده است: شما در متاتریدر ۰٫۱ لات یورو/دلار می‌خرید، سفارش به سرور بروکر می‌رسد، بروکر آن را یا خودش طرف معامله می‌شود یا به تأمین‌کنندگان نقدینگی (بانکها و مؤسسههای بزرگ) می‌فرستد و در چند میلی‌ثانیه پوزیشن شما باز می‌شود. از این لحظه هر حرکت قیمت به‌صورت سود یا زیان در حساب‌تان دیده می‌شود.
بروکر از کجا درآمد دارد؟
بیشتر بروکرها از سه راه درآمد دارند: اسپرد (فاصله‌ی قیمت خرید و فروش)، کمیسیون (مبلغ ثابت برای هر لات) و سواپ (هزینه یا درآمد نگه‌داشتن پوزیشن در شب). هزینه‌ی هر معامله را این‌طور حساب کنید:
هزینه‌ی معامله = اسپرد (پیپ) × ارزش هر پیپ برای ۱ لات × حجم (لات) + کمیسیون
جزئیات بیشتر را در درس بروکرهای فارکس چطور درآمد دارند؟ بخوانید و هزینه‌ی معاملات خودتان را با ماشین حساب هزینه‌ی معامله بسنجید.
انواع بروکر به زبان ساده
بروکرها از نظر نحوه‌ی اجرای سفارش سه گروه اصلی دارند:
| نوع | سفارش شما کجا می‌رود؟ | هزینه‌ی معمول | مناسب برای |
|---|---|---|---|
| مارکت میکر | بروکر خودش طرف معاملهی شماست | اسپرد ثابت یا بالاتر، بدون کمیسیون | تازه‌کارها و حجم‌های کوچک |
| STP | به تأمین‌کنندگان نقدینگی فرستاده می‌شود | اسپرد شناور، معمولاً بدون کمیسیون | بیشتر معامله‌گران |
| ECN | وارد شبکه‌ای از سفارش‌های بانکها و معامله‌گران می‌شود | اسپرد نزدیک صفر + کمیسیون | اسکالپرها و معامله‌گران پرتکرار |
بسیاری از بروکرها چند نوع حساب دارند و در یک شرکت هم حساب استاندارد و هم حساب ECN پیدا می‌شود. تفاوت این مدل‌ها را در درس انواع بروکر فارکس کامل‌تر توضیح داده‌ایم.
بروکر فارکس با کارگزاری بورس و صرافی ارز دیجیتال چه فرقی دارد؟
این سه واسطه شبیه هم به نظر می‌رسند، اما چیزی که می‌خرید و نظارتی که بر آن‌ها هست فرق دارد:
| بروکر فارکس | کارگزاری بورس تهران | صرافی ارز دیجیتال | |
|---|---|---|---|
| چه می‌خرید؟ | بیشتر قرارداد مابه‌التفاوت (CFD) روی ارز، طلا، نفت و شاخص؛ مالک خود دارایی نمی‌شوید | سهام واقعی شرکت‌ها که به نام شما ثبت می‌شود | خود رمزارز در معاملات اسپات |
| اهرم | معمولاً دارد و می‌تواند زیاد باشد | در معاملات عادی ندارد | در اسپات ندارد؛ در فیوچرز دارد |
| نظارت | نهاد ناظر کشوری که بروکر در آن ثبت شده است | سازمان بورس و اوراق بهادار | بسته به کشور و شرکت |
| معامله در دو جهت | بله، خرید و فروش هر دو ممکن است | در عمل بیشتر خرید | در اسپات فقط خرید و فروش دارایی |
نکته‌ی مهم برای ایرانیان: در ایران هیچ نهاد رسمی به بروکرهای فارکس مجوز نمی‌دهد و بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند، شرکت‌هایی ثبت‌شده در خارج از ایران هستند. درباره‌ی وضعیت قانونی و راه بررسی اعتبار آن‌ها، درس آیا بروکرهای فارکس قانونی هستند؟ را بخوانید.
بروکر خوب چه ویژگی‌هایی دارد و از کجا شروع کنیم؟
بروکر خوب مجوز قابل استعلام دارد، هزینه‌هایش شفاف است، برداشت را به‌موقع انجام میدهد و در شرایط رسمی‌اش وضعیت پذیرش کاربران ایرانی روشن است. معیارهای کامل را در درس معیارهای انتخاب بروکر می‌بینید. برای شروع این چهار قدم کافی است:
- بروکرها را با فیلتر «خدمات به ایران»، حداقل واریز و پلتفرم در صفحه‌ی بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان مقایسه کنید.
- در بروکر انتخابی حساب دمو باز کنید و پلتفرم و اسپرد را امتحان کنید.
- حساب واقعی را با مدارک درست باز کنید (افتتاح حساب و احراز هویت).
- با مبلغ کم شروع کنید و پیش از واریز بیشتر، یک برداشت آزمایشی انجام دهید.
سوالات متداول
بروکر به زبان ساده یعنی چه؟
واسطهای که به شما حساب و پلتفرم معاملاتی میدهد، قیمت اعلام میکند و سفارشهایتان را در بازار فارکس اجرا میکند.
آیا بدون بروکر میتوان در فارکس معامله کرد؟
برای معاملهگر خرد نه. بازار فارکس بین بانکها و مؤسسههای بزرگ است و افراد فقط از طریق بروکر به آن دسترسی دارند.
فرق بروکر و کارگزار چیست؟
در فارکس هیچ فرقی ندارند؛ «کارگزار» معادل فارسی «بروکر» است.
برای شروع در بروکر چقدر پول لازم است؟
بعضی بروکرها حداقل واریز ندارند یا حساب سنت دارند و با چند دلار هم می‌شود شروع کرد؛ اما بهتر است اول با حساب دمو تمرین کنید و فقط پولی را واریز کنید که از دست دادنش زندگی شما را مختل نکند.
بروکر از ضرر من سود میبرد؟
در مدل مارکت میکر بروکر طرف مقابل معاملهی شماست و ممکن است از ضرر مشتری سود کند؛ در مدلهای STP و ECN درآمد اصلی بروکر اسپرد و کمیسیون است. به همین دلیل مجوز و نظارت بر بروکر اهمیت دارد.