رابطه مارجین و لوریج؛ فرمول محاسبه با مثال

تعریف و نحوه عملکرد:

1. مارجین (Margin):

   • مارجین به مقدار پولی اشاره دارد که برای باز کردن و نگه‌داری یک پوزیشن در حساب معاملاتی شما نیاز است. این مبلغ به عنوان وثیقه برای کنترل موقعیت‌های بزرگ‌تر استفاده می‌شود.

2. لوریج (Leverage):

   • لوریج به نسبت بین مبلغی که واقعاً در حساب دارید و مبلغی که می‌توانید با آن معامله کنید، گفته می‌شود. به طور معمول لوریج به صورت "X:1" بیان می‌شود، به این معنا که به ازای هر واحد از موجودی، شما می‌توانید X واحد از تجارت را کنترل کنید.

نحوه محاسبه لوریج و مارجین مورد نیاز

لوریج (Leverage) و مارجین (Margin) دو مفهوم اساسی در معاملات فارکس هستند که به هم وابسته‌اند و هر یک به نوعی نشان‌دهنده نسبت سرمایه واقعی به حجم معاملات شما می‌باشد.

فرمول‌های محاسبه:

1. محاسبه لوریج: لوریج = 1 ÷ مارجین مورد نیاز

   برای مثال، اگر مارجین مورد نیاز ۲٪ باشد: لوریج = 1 ÷ 0.02 = 50 بنابراین، لوریج شما ۵۰ خواهد بود که به صورت نسبت 50:1 بیان می‌شود.

2. محاسبه مارجین مورد نیاز: مارجین مورد نیاز = 1 ÷ نسبت لوریج

   برای مثال، اگر نسبت لوریج ۱۰۰:۱ باشد: مارجین مورد نیاز = 1 ÷ 100 = 0.01 (یا 1٪)

رابطه بین مارجین و لوریج:

• رابطه عکس:
  لوریج و مارجین با یکدیگر رابطه عکس دارند. به این معنا که اگر لوریج بالا باشد، مارجین مورد نیاز پایین است و بالعکس.
• استفاده از لوریج:
  وقتی یک تریدر پوزیشنی را باز می‌کند، ملزم است که بخشی از مقدار آن پوزیشن را به عنوان مارجین بپردازد.
  برای مثال، اگر می‌خواهید یک موقعیت به ارزش ۱۰۰,۰۰۰ دلار باز کنید و مارجین مورد نیاز ۲٪ باشد، شما نیاز به ۲,۰۰۰ دلار مارجین دارید.

مارجین فارکس و مارجین اوراق بهادار: تفاوت‌ها و اهمیت آن‌ها

مارجین به مفهوم استفاده از سرمایه برای کنترل حجم بالاتر از موجودی در حساب است. با این حال، نحوه استفاده و تعریف آن در بازارهای مختلف، به ویژه در فارکس و اوراق بهادار، کاملاً متفاوت است.

مارجین در اوراق بهادار

1. تعریف:

   • در بازار اوراق بهادار، مارجین به پولی اشاره دارد که به عنوان پیش‌پرداخت (معمولاً تا 50 درصد قیمت خرید) برای خرید و مالکیت سهام، اوراق قرضه یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) قرض می‌گیرید.

2. عملیات خرید با مارجین:

   • این فرآیند به عنوان "خرید با مارجین" شناخته می‌شود. به این معنا که شما برای خرید سهام، وامی از کارگزار خود می‌گیرید و با استفاده از این وام، پوزیشن معاملاتی خود را کنترل می‌کنید.

3. ریسک بالای استفاده:

   • در این نوع معاملات، ریسک از دست دادن سرمایه افزایش می‌یابد، زیرا نوسانات قیمت می‌توانند تأثیرات بزرگی بر روی دارایی‌های قرضی شما بگذارند.

مارجین در فارکس

1. تعریف:

   • در معاملات فارکس، مارجین مقدار پولی است که برای باز کردن و حفظ یک پوزیشن (معامله) نیاز دارید و آن را به عنوان وثیقه یا سپرده در نظر می‌گیرند.

2. عدم نیاز به قرض:

   • برخلاف مارجین در معاملات اوراق بهادار، مارجین در فارکس به معنای پول قرضی نیست. در واقع شما با روشی متفاوت معامله می‌کنید، زیرا خرید و فروش واقعی انجام نمی‌شود، بلکه شما به تبادل قراردادها می‌پردازید.

3. هدف از مارجین:

   • مارجین تضمین می‌کند که هر یک از طرفین قرارداد به تعهدات خود عمل می‌کنند و امکان کنترل پوزیشن‌های بزرگ‌تر از موجودی واقعی شما را فراهم می‌آورد.

تفاوت‌های کلیدی:

• عملکرد:

  • در بازار اوراق بهادار، مارجین به معنی پول قرضی برای خرید دارایی واقعی است. در حالی که در فارکس، مارجین وثیقه‌ای است برای کنترل پوزیشن‌های معاملاتی بدون قرض گرفتن واقعی.

• ریسک:

  • در معاملات اوراق بهادار، از دست دادن سرمایه با استفاده از مارجین می‌تواند به ایجاد بدهی منجر شود، در حالی که در فارکس، ریسک بیشتر به نوسانات قیمت و سقوط حساب منتهی می‌شود.